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Conseil en gestion de patrimoine, retraite et prévoyance : un réseau aux côtés des entrepreneurs du territoire tout au long de leur vie.

Le patrimoine, la prévoyance et la retraite sont au cœur des préoccupations des chefs d’entreprises. Ils sont exposés à des risques financiers et patrimoniaux importants et ne bénéficient pas des mêmes garanties que les fonctionnaires ou les salariés, concernant leurs revenus, le montant de leur retraite ou l’engagement de leur responsabilité. Ils sont également concernés par des enjeux spécifiques de cloisonnement entre patrimoine professionnel et personnel, et de transmission de leur patrimoine professionnel.

Pour le réseau AS, le conseil et l’accompagnement des chefs d’entreprise sur ces questions et ces problématiques cruciales, est une mission centrale. Depuis 40 ans, les experts de nos AGC accompagnent nos adhérents dans leur stratégie de gestion patrimoniale, de prévoyance et de retraite, pour leur assurer plus de sérénité au quotidien et plus de sécurité dans la durée.

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Les experts-de votre AGC vous accompagnent dans vos stratégies patrimoniales, de prévoyance et de retraite

La sécurisation De votre patrimoine, la protection de vos proches et de votre entreprise, la préparation de votre retraite sont des préoccupations légitimes. Ce sont aussi des questions complexes sur le plan financier, juridiques et fiscales, auxquelles il n’est pas facile de répondre sans l’appui d’un spécialiste.

Anticiper les risques de difficultés financières, d’accident de la vie, anticiper la retraite et la transmission de votre entreprise, nécessite de faire des choix , de réaliser des arbitrages pas toujours évidents à maîtriser en terme d’efficacité et d’incidence fiscale.

Les experts-de votre AGC se tiennent à vos côtés pour faire le point avec vous sur ces questions, vous conseiller et établir une stratégie patrimoniale, de prévoyance et de préparation de votre future retraite qui répondent à vos attentes.

Adoptez la bonne stratégie de gestion de votre patrimoine

Le patrimoine professionnel et le patrimoine privé d’un chef d’entreprise sont bien souvent intimement liés. Chaque décision sur l’un peut avoir une incidence importante sur l’autre, et chaque crise ou aléa qui affecte votre entreprise, peut avoir des répercussions sur son patrimoine personnel. Pour les agriculteurs, les commerçants et artisans, les professions libérales et autres indépendants, le patrimoine est largement constitué de leurs parts sociales dans leur entreprise et éventuellement de quelques autres actifs (immobiliers, financiers…).

Dans ce cadre, sécuriser votre patrimoine revêt une importance capitale, pour limiter les risques et optimiser votre patrimoine. Mais si les enjeux sont importants (assurer vos revenus futurs, protéger votre patrimoine familial…), la stratégie patrimoniale adaptée à votre situation, vos besoins et vos projets n’est pas toujours évidente et vous avez de nombreuses questions : Quelle stratégie patrimoniale adopter ? Quelles sont les conséquences fiscales de mes choix ? Quelles solutions pour sécuriser mon patrimoine personnel, pour transmettre mon patrimoine professionnel ?…

Les experts de votre AGC sont à votre disposition pour répondre à vos questions et vous conseiller sur la gestion de votre patrimoine. A vos côtés, ils vous aident à construire votre stratégie patrimoniale, à l’optimiser juridiquement et fiscalement dans la durée et dans le cadre d’une relation de confiance. A vos côtés, les experts de votre AGC vous permettent d’anticiper sur l’avenir et prendre les bonnes décisions d’épargne et d’investissement.

Les experts du réseau AS vous accompagnent sur votre stratégie patrimoniale à travers :

  • La réalisation d’un bilan patrimonial précis pour déterminer l’ensemble des éléments constitutifs de votre patrimoine (parts sociales, actifs immobiliers, actifs financiers…).
  • L’analyse de votre structure patrimoniale, de ses performances et de son potentiel : rentabilité des investissements, répartition de vos revenus entre salaire et dividendes…
  • La définition de vos besoins, de vos attentes et de vos projets de vie (revenus complémentaires pour la retraite, transmission de votre entreprise…)
  • L’examen de votre situation (patrimoniale, fiscale, juridique…), afin de déterminer votre exposition aux risques et les axes d’optimisation (optimisation de votre fiscalité, choix des supports d’investissements…).
  • La construction avec vous, d’une stratégie patrimoniale qui sécurise votre patrimoine et qui réponde à vos objectifs dans la durée.

Les experts de votre AGC vous conseillent sur la gestion de votre patrimoine en mettant à votre disposition toutes les clés pour comprendre vos enjeux et prendre les bonnes décisions. Leur expertise vous permettra de bâtir une stratégie patrimoniale solide dans la durée.

Une AGC de confiance et un suivi personnalisé.

Le réseau AS accorde une grande importance à la sécurisation de la situation personnelle de ses adhérents et de leurs proches. C’est dans cette perspective, que nos AGC sont mobilisées sur les problématiques de gestion e patrimoine, de prévoyance et de retraite de nos adhérents.

Anticiper les risques, définir les stratégies à mettre en place, conseiller sur les arbitrages à effectuer, font partie des missions de nos conseillers et de nos experts au service des chefs d’entreprises.

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Anticipez et organisez votre retraite

La retraite est une préoccupation pour tous les chefs d’entreprise, avec notamment la question centrale de savoir si le montant de la pension sera suffisant pour vivre selon ses besoins et ses désirs. Bien souvent, le montant de la pension s’avère insuffisant. Anticiper cette étape de la vie est donc nécessaire, même lorsqu’il s’agit d’un horizon lointain.

Pour autant, réaliser un diagnostic de sa situation et prendre les bonnes décisions pour sécuriser sa retraite, n’est pas une démarche simple.

Les situations sont toutes différentes en fonction de votre activité et de votre statut : agriculteurs, commerçants, artisans, professions libérales, salariés… ne cotisent pas aux mêmes caisses, ni pour les mêmes montants.

Les questions sont pourtant les mêmes : quelle stratégie d’épargne et de revenus complémentaires adopter ? sur quels actifs ou quels produits ? Faut-il investir dans l’immobilier, dans un produit d’assurances vie, dans des produits financiers ? Quelles différences entre les dispositifs d’épargne retraite (Madelin, PER, PERP…) et lequel est le plus adapté à ma situation ?

Les experts de votre AGC vous accompagnent pour faire un point sur votre situation, vous conseiller sur votre stratégie de préparation de la retraite, et dans la gestion de cette transition au mieux de vos intérêts.

Protéger vos proches et protégez-vous, et protégez votre entreprise par une bonne prévoyance

La conscience du risque fait partie de l’ADN de tous les chefs d’entreprise. Une crise économique, un aléa climatique ou un accident de la vie peuvent mettre en péril leur activité, et remettre profondément en question leur sécurité financière, et le patrimoine de leur famille. La nécessité d’anticiper les risques pour son entreprise, pour soi-même et pour ses proches, est également une conviction partagée par tous les chefs d’entreprise.

Cependant, les actions de prévoyance à mettre en place ne sont pas simples à appréhender :

  • Elles varient en fonction de nombreux paramètres : nature de l’activité, forme juridique de l’entreprise, situation personnelle, régime matrimonial, statut, âge…
  • Elles réclament de solides connaissances et d’y consacrer un temps de réflexion, que bien souvent le chef d’entreprise n’a pas.

Dans ce cadre, les questions sont nombreuses : comment renforcer ma protection sociale et de santé ? Comment séparer au mieux patrimoine professionnel et patrimoine personnel ? Comment protéger mes proches en cas d’invalidité ou de décès ? AI-je besoin de souscrire une garantie Homme-clé ?…

Le conseiller de votre AGC est familier de ces questions légitimes et importantes. Il examinera avec vous votre situation, vos besoins, identifiera les risques, et à partir de ce bilan vous préconisera les actions de prévoyance à mettre en place.

Vous êtes chef d’entreprise et recherchez un partenaire pour vous accompagner dans l’optimisation de votre patrimoine ou la préparation de votre retraite ?

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Rejoignez un réseau spécialisé dans la gestion patrimoniale, leur prévoyance et la préparation de leur retraite.

Depuis 40 ans, les agences AS ont accompagné plus de 20 000 adhérents dans leur gestion patrimoniale, leur prévoyance et la préparation de leur retraite.

20000

adhérents

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les avantages

  • Une expertise éprouvée et reconnue et un accompagnement sur mesure
  • 40 années d'expérience aux côtés des entrepreneurs Français
  • Des conseillés spécialisés et des expertises spécifiques sur différents métiers
  • La force d’un groupe national sans cesse en alerte sur les évolutions et les changements pour vous permettre d'avancer et de vous adapter

les engagements

  • Des associations de gestion ancrées sur le territoire, qui s'engagent aux côtés de leurs adhérents
  • Un réseau solidaire et dynamique basé sur l'échange et le partage
  • La qualité de l'accompagnement et le suivi spécifique et rigoureux de votre dossier
  • Une relation de confiance à long terme et la présence à chaque étape de la vie de l'entreprise

À vos côtés pour réussir !

Adhérer à une AGC Accompagnement Stratégie, c’est bénéficier d’un accompagnement adapté par des experts reconnus pour vous accompagner aux moments clés de votre parcours de chef d’entreprise :

  • Installation sur votre exploitation, création ou reprise d’entreprise.
  • Gestion et optimisation de la gestion de votre entreprise.
  • Développement de vos projets d’entreprise.
  • Transmission ou cession votre entreprise.
  • Anticipation de vos enjeux de patrimoine, de retraite et de prévoyance.